Groupama

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Groupama
logo de Groupama
Création 1900 Création de la dénomination Groupama
Forme juridique société mutuelle
Slogan Assureurs créateurs de confiance
Siège social Drapeau de France Paris (France)
Activité Assurances et services financiers, banque
Produits Assurance dommages, Assurances de personnes, Assurances de biens et responsabilité, Épargne, Banque
Filiales Gan, Amaguiz, Groupama Banque
Effectif 33 500 collaborateurs (2016)
Site web http://www.groupama.com/
Fonds propres 8,2 Milliards (2015)
Chiffre d’affaires 13,7 milliards d'euros en 2015
Résultat net 368 millions (2015)[1]

Groupama est un groupe mutualiste d'assurance et de banque généraliste. Groupama est présent dans 11 pays. Il possède les marques Groupama, Gan et Amaguiz.

Histoire[modifier | modifier le code]

Histoire ancienne[modifier | modifier le code]

L'histoire de Groupama remonte à la fin du XIXe siècle[2] par les agriculteurs qui recherchaient des solutions d'assurance adaptées à leurs besoins bien spécifiques.

Le 22 décembre 1840, la première mutuelle agricole locale « Incendie » est créée par les agriculteurs à Mions dans le Rhône. La loi du 4 juillet 1900, fixe le cadre juridique spécifique aux Caisses d’Assurances Mutuelles Agricoles (A.M.A.). En 1908, la première caisse régionale est créée à Lyon .

En 1906 et 1908, des caisses centrales de réassurance agricole sont créée respectivement pour le volet « Incendie » (1906) et « Bétail » (1908).

Deuxième partie du XXe siècle[modifier | modifier le code]

En 1963, la SAMDA est créée. Elle permet la protection des risques de dommages non agricoles. Elle devient le 1er assureur des communes. En 1972, SORAVIE (Société des Organisations Agricoles pour l’Assurance Vie) est créée à son tour en partenariat avec le Crédit agricole. Puis en 1975, c'est au tour de la SOS-AMA (service d’assistance généralisée) d'être fondée.

En 1986, Groupama est fondé, pour regrouper AMA, SAMDA, SORAVIE, SOREMA. En 1987, le PAP (Plan d’Assurance des Particuliers) est lancé, 1er contrat global d’assurance pour toute la famille. La même année, B.CERP, la banque du groupe, est créée. Elle prend le nom de Banque Financière Groupama en 1992. En 1993, les caisses régionales de Groupama sont créées. La même année, Soravie devient Groupama Vie.

En 1995, les AMA sont ruralisées, c'est-à-dire qu'elles sont dès lors autorisées à assurer des non-agriculteurs. Les Caisses d’AMA absorbent le portefeuille SAMDA. Les AMA deviennent la 1re Mutuelle d’Assurance en France.

Fusion avec Gan[modifier | modifier le code]

En 1998, Groupama acquiert le Gan, le 4e assureur français, et devient le 2e assureur généraliste français. En novembre 1999, les activités financières du Gan et de Groupama sont regroupées au sein de Finama.

Les comptes du Gan sont redressés malgré un résultat affecté par les tempêtes exceptionnelles et les inondations de la fin d’année 1999 qui ont durement touché la France et l'Europe.

Restructuration et Développement international[modifier | modifier le code]

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En 2001, Groupama décide d’élargir sa gamme à l’offre bancaire. La même année, des schémas de regroupement des Caisses Régionales sont réalisés et un projet d’ouverture du capital du groupe est lancé. En 2003, l’offre bancaire est généralisée à l'ensemble des caisses régionales.

En 2006, le groupe se développe à l'international avec l'acquisition des filiales espagnoles d'un groupe français, l'acquisition du 6ème assureur turque Basak ainsi que l'achat du courtier britannique Carole Nash [en].

En 2007, le développement international du groupe se poursuit avec l'acquisition de l'assureur italien Nuova Tirrena et deux nouveaux courtiers au Royaume-Uni, Bollington group et Lark.

Sur la même période et jusqu'en 2008, Groupama se renforce en Europe centrale [plutôt que réalise une forte avancée] et orientale grâce à l'acquisition de l'assureur grec Phoenix Metrolife, des sociétés d'assurance roumaines BT Asigurari et Asiban. Le groupe français renforce parallèlement ses positions en Turquie, avec l'acquisition de deux sociétés d'assurance, Güven Sigorta et Güven Hayat.

Parallèlement, Groupama signe un partenariat stratégique avec OTP Banque, la première banque indépendante d'Europe centrale.

En Tunisie, le groupe acquiert 35% de Star, le leader du marché de l'assurance du pays.

En France, le groupe Groupama crée Amaguiz, une nouvelle marque destinée à la vente exclusive en ligne. Par ailleurs Groupama signe un accord de partenariat avec la Banque Postale, qui se traduit l'année suivante par la création d'une filiale commune est créée pour distribuer des produits d'assurance dommages, via le réseau de la Banque Postale.

En 2009, Groupama Banque et Banque Finama fusionnent. Par ailleurs Groupama signe un accord de partenariat avec la Banque Postale, qui se traduit l'année suivante par la création d'une filiale commune pour distribuer des produits d'assurance dommages, via le réseau de la Banque Postale.

En 2010, les activités Vie sont regroupées au sein de Groupama Gan Vie. Groupama et AVIC (Aviation Industry Corporation of China) signent un accord de création d'une joint-venture afin de se développer dans le domaine de l'assurance non vie en Chine.

De 2010 à 2012, Groupama regroupe ses Caisses Régionales autour de 9 entités géographiques : Groupama Centre Manche, Groupama Loire Bretagne, Groupama Centre Atlantique, Groupama Paris Val-de-Loire, Groupama Nord-est, Groupama Grand-est, Groupama Rhône-Alpes Auvergne, Groupama Méditerranée, Groupama d'Oc; auxquelles s'ajoutent deux caisses d'outre-mer (Antilles Guyane) et deux caisses spécialisées (Misso et producteurs de tabac).

L'année 2011 est marquée par la crise de la dette dans la zone Euro, notamment en Grèce, et par une forte dégradation des marchés financiers. Cette situation affecte la santé financière de Groupama. La note du groupe est abaissé par les agences de notation Fitch Ratings et Standards and Poor's.

Pour ce faire, le groupe cède fin 2011 et début 2012 les activités IARD de Gan Eurocourtage, l'activité maritime en France de cette filiale, ainsi que la filiale espagnole et celle d'assurance non vie au Royaume-Uni.

Dans le cadre de son plan d'action exceptionnel initié début 2012, Groupama annonce le 5 octobre 2012, qu'il exerce son option de ne pas verser les intérêts sur une partie de sa dette pour l'échéance du 22 octobre [3]. Le groupe abandonne son projet d'ouverture du capital, et restructure son portefeuille d'actifs [4] pour réduire sa sensibilité aux fluctuations des marchés financiers.

Filiales et marques[5][modifier | modifier le code]

  • Activeille
  • Alsacienne de Protection
  • Fourmi verte
  • Centaure
  • CapsAuto
  • Mutuaide
  • Fondation Gan pour le Cinéma
  • Fondation Groupama pour la santé
  • G2S - Groupama Supports et Services
  • Rent A Car (20% du capital)

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Le logo de Groupama a été inspiré du clocher de Saint-Nicolas-du-Tertre dans le Morbihan.

Métiers[modifier | modifier le code]

  • 1er assureur agricole
  • 2e assureur en santé individuelle
  • 1er assureur des collectivités locales
  • 1er assureur protection juridique
  • 1er assureur habitation
  • 2e assureur maritime et transport
  • 3e assureur auto
  • 3e assureur des entreprises

[réf. nécessaire]

Direction de Groupama S.A.[modifier | modifier le code]

  • Direction générale : Thierry Martel, Directeur général de Groupama SA, de la Fédération nationale Groupama et de Groupama Holding.
  • Conseil d'administration : Jean-Yves Dagès[6], Président de Groupama S.A., de la Fédération nationale Groupama et de Groupama Holding, Président de Groupama d’Oc.

Mécénat et Sponsoring Sportif[modifier | modifier le code]

Groupama a souhaité s'investir dans des actions de mécénat, scientifique et culturel à travers des fondations et être acteur du sport avec le sponsoring voile.

  • La Fondation Gan pour le Cinéma destiné à venir en aide au cinéma français, à subvenir financièrement à la production et à la distribution des films.
  • La fondation Groupama pour la Santé soutient la lutte contre les maladies rares.
  • Le sponsoring voile avec Franck Cammas
  • Le sponsoring football avec l'équipe de l'Olympique Lyonnais
  • Le sponsoring rugby avec l'équipe du Stade toulousain
  • Le sponsoring handball avec les équipes de Montpellier et de Chambéry

Voir aussi[modifier | modifier le code]

Articles connexes[modifier | modifier le code]

Liens externes[modifier | modifier le code]

Notes[modifier | modifier le code]

  1. Rapport financier Groupama 2013.
  2. Histoire de Groupama.
  3. [1]
  4. Groupama, opération survie pour le groupe, Contrepoints, 17 mai 2012
  5. http://www.groupama.com/ Le groupe Groupama
  6. Jean-Yves Dagès, élu Président de Groupama SA et de Groupama Holding.