Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine
| Forme juridique | [Association professionnelle] |
|---|
| Fondation | 1978 |
|---|---|
| Origine | Chambre Syndicale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CSCGP) |
| Siège |
15, place Général Catroux 75017 Paris |
|---|---|
| Président | Yves Mazin |
| Membres |
5 000 personnes physiques 3 500 personnes morales |
| Site web | www.cncgp.fr |
Créée en 1978, la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine est l’association professionnelle (CNCGP) représentative des Conseils en gestion de patrimoine (CGP).
En tant qu’association de Conseil en Investissements Financiers (CIF), de courtiers en assurance (IAS) et d'intermédiaires en opérations de banque et de services de paiement (IOBSP), la CNCGP est agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR).
Elle a pour missions de promouvoir la profession de CGP, de défendre ses intérêts et d'accompagner ses adhérents dans l’exercice de leur activité professionnelle.
La CNCGP revendique 6 900 personnes physiques et 4 200 personnes morales (entreprises) adhérentes en [1][réf. obsolète].
Histoire
[modifier | modifier le code]Fondée en 1978, la Chambre syndicale des conseils en gestion de patrimoine (CSCGP) devient en 1996 la Compagnie Nationale des Professionnels du Patrimoine (CNPP), puis en 2002 la Chambre des Indépendants du Patrimoine (CIP), et en 2015 la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP)[2],[3].
Du fait notamment de son ancienneté, la CNCGP s'impose, en nombre d'adhérents, parmi les principales associations françaises du conseil patrimonial en France[4].
Rôle et fonctions
[modifier | modifier le code]Dans ses statuts, la CNCGP explique viser principalement à « assurer la représentation, la discipline, l'indépendance et la défense des intérêts économiques, matériels et moraux de la profession de CGP en France, et d'assurer la représentation collective et la défense des intérêts des CIF »[5].
Les membres de la CNCGP, qui peuvent être des personnes physiques ou des personnes morales, sont principalement des conseillers en gestion de patrimoine (CGP, anciennement dits CGPI), de cabinets de conseil patrimonial, ou encore de family offices, ayant tous un statut de conseiller en investissements financiers (CIF)[4].
Pour adhérer à la CNCGP, les professionnels de la gestion de patrimoine doivent présenter leur candidature à une commission d'admission. Les candidats sont ainsi contrôlés de manière à vérifier leur honorabilité, leurs compétences et leur respect de la réglementation en vigueur avant d'être admis. Lors de leur admission, les membres de la CNCGP signent également une charte de déontologie. Au cours de leur exercice professionnel, les membres de la CNCGP continuent d'être contrôlés au moins une fois tous les cinq ans.
Du fait de cette procédure, les adhérents de la CNCGP peuvent plus aisément créer une relation de confiance avec leurs clients, qui ont ainsi l'assurance d'être conseillés par un professionnel reconnu pour ses compétences.
La CNCGP remplit également un rôle d'assistance aux conseillers en gestion de patrimoine en les accompagnant dans leurs formations et en mettant à leur disposition un certain nombre de documents (« kit réglementaire ») leur permettant de vérifier la conformité de leurs pratiques vis-à-vis de la réglementation en vigueur. Dans cette même logique, la CNCGP propose à ses adhérents de bénéficier d'une assurance de Responsabilité civile professionnelle dédiée à l'exercice de leur profession. Le contrat négocié est reconnu comme le moins cher du marché[6].
Enfin, auprès des pouvoirs publics, des médias et du grand public, la CNCGP remplit principalement le rôle de porte-parole des professionnels de la gestion de patrimoine et défend leurs intérêts. À l'échelle européenne, la CNCGP est membre du Bureau international des producteurs d'assurances et de réassurances (BIPAR), dont le but est notamment de défendre les intérêts des agents et courtiers en assurance ainsi que des intermédiaires financiers auprès des autorités européennes[7].
Principaux combats
[modifier | modifier le code]Du fait de la réglementation de plus en plus stricte encadrant les métiers du conseil financier en France et plus généralement en Europe depuis 2008, la CNCGP s'est principalement mobilisée au cours des dernières années pour que les projets de réglementations successifs n'aillent pas jusqu'à représenter une menace pour les professionnels du conseil financier à cause de lourdeurs administratives excessives[8].
La CNCGP s'est notamment mobilisée depuis 2014 pour demander à l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) un ajustement du projet de directive européenne « MIF 2 », cette dernière visant notamment à modifier l'encadrement de la rémunération des métiers de la finance au sein de l'Union européenne en supprimant le système des rétrocommissions touchées par les conseillers[9],[10]. La CNCGP s'est mobilisée avec d'autres acteurs de la place pour que la rémunération par rétrocession soit maintenue pour le conseil non indépendant et à condition qu'elle se traduise par une amélioration de la qualité du service au client. La directive « MIF 2 » trouve son équivalent dans le monde de l'assurance avec la directive « DDA » (directive sur la distribution d'assurance), également discutée par la CNCGP[8].
En 2016, la CNCGP s'est mobilisée pour un report de l'entrée en vigueur de la réglementation européenne dite « PRIIPs » (Packaged retail investment and insurance products), considérant que ce projet de réglementation devait être rediscuté avant d'être applicable[11]. Ce combat a porté ses fruits, le Parlement européen ayant voté en un report et une renégociation de ce projet de réglementation[10].
La CNCGP s'exprime dans les médias sur les sujets liés à l'avenir de la profession de conseiller en gestion de patrimoine et notamment sur la question de la concurrence que font les robo-advisors aux conseillers traditionnels. La CNCGP a notamment émis des critiques sur les robo-advisors cherchant à concurrencer les conseillers en investissements financiers, tout en saluant a contrario certaines innovations digitales du secteur des fintechs[11],[12].
Publications
[modifier | modifier le code]Le baromètre de la CNCGP : cliquez ici
Repères, le magazine de la CNCGP : cliquez ici
Le rapport annuel de la CNCGP : cliquez ici
Le guide pratique de l'IA : cliquez ici
Le guide pratique de la durabilité : cliquez ici
Notes et références
[modifier | modifier le code]- ↑ MidSommar de la CNCGP : un événement qui fera date pour la profession
- ↑ Yves Mazin, le voeu pieu
- ↑ MidSommar du Patrimoine 2025 : la lettre d'Yves Mazin (CNCGP)
- La CNCGP modernise son dispositif de contrôle pour renforcer la protection des épargnants
- ↑ Gestion de fortune
- ↑ « La réforme du label ISR », Info Durable, (lire en ligne).
- ↑ Associations membres du BIPAR, bipar.eu.
- Fed, dissolution, vote de confiance,... Yves Mazin décrypte une rentrée explosive !
- ↑ Céline Finon
- Patrimonia 2025 ITW avec Yves Mazin - CNCGP. Croissance des CGP et nouveaux défis
- Gestion de Fortune - Novembre 2024 - La CNCGP est une association de CGP.
- ↑ Yves Mazin (CNCGP) : une présidence pour représenter et structurer la profession
- ↑ Club Patrimoine, « Les 10 erreurs fatales qui ruinent vos finances : l'éclairage d'une experte », Club Patrimoine, (lire en ligne
)
Voir aussi
[modifier | modifier le code]Articles connexes
[modifier | modifier le code]Lien externe
[modifier | modifier le code]- Site de la CNCGP : cliquez ici
