Banque de Luxembourg

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Banque de Luxembourg, banque luxembourgeoise à caractère privé depuis 1920, la Banque de Luxembourg accompagne des particuliers, familles et entrepreneurs dans la protection, la valorisation et la transmission de leur patrimoine.

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Banque de Luxembourg
logo de Banque de Luxembourg
Création 1920
Personnages clés Philippe Vidal
Pierre Ahlborn
Forme juridique Société anonyme
Siège social Drapeau du Luxembourg 19 boulevard Royal L-2449 Luxembourg (Luxembourg)
Actionnaires Banque CIC (100%)
Activité Banque privée
Produits Services financiers
Filiales Banque de Luxembourg Investments (BLI)
Compagnie Financière de Gestion (CFG)
Conventum Asset Management
Effectif 800
Site web www.banquedeluxembourg.com
Fonds propres 894,2m (2015)
Bilan comptable 12923,6m (2015)
Résultat net 68,8m (2015)
Code banque (BIC) BLUXLULL

Histoire [1][modifier | modifier le code]

Les origines de la Banque de Luxembourg remontent à 1920. Son histoire est étroitement liée à celle de la place financière de Luxembourg.

En 1920, la Banque d'Alsace et de Lorraine, devenue par la suite le Crédit Industriel d'Alsace et de Lorraine (CIAL), ouvre une agence au Luxembourg.

En 1937, la Banque Mathieu Frères, dont est issue la Banque de Luxembourg, est créée.

En 1969, le CIAL devient actionnaire majoritaire de la Banque Mathieu Frères.

En 1977, la Deutsche Bank Luxembourg S.A. entre à son tour dans le capital de la Banque Mathieu Frères, qui prend le nom de Banque de Luxembourg.

En 1991, la Banque de Luxembourg reprend les activités luxembourgeoises du CIAL. En 1994, le nouveau siège de la banque est inauguré au 14, boulevard Royal à Luxembourg.

En 1999, la Banque de Luxembourg crée Fund-Market S.A., conseiller indépendant en fonds d'investissement. Dès 2000, après avoir trouvé 1 600 clients sur son territoire, l'offre Fund-Market s'exporte en dehors des frontières du Luxembourg. L'offre Fund-Market peut être décrite comme une FNAC financière[Quoi ?], dans laquelle tous les produits du marché son représentés, et qui met en avant les meilleurs fonds[2]. Depuis 2010, l'offre Fund-Market est intégrée à l'offre de la Banque.

En 2002, lors du recentrage de ses activités, la Deutsche Bank S.A. cède sa participation (28,95 %) au Groupe CIC qui en devient détenteur par le biais de la Banque Fédérative du Crédit Mutuel (holding du Groupe CIC).

En 2005, La Banque loge ses compétences en matière d'analyse et de gestion au sein de Banque de Luxembourg Fund Research & Asset Management (BL FRAM).

En 2008, la banque est touchée à hauteur de 100 millions d'euros à la suite de la faillite de Lehman Brothers[3].

En 2010, la Banque de Luxembourg ouvre une succursale en Belgique, pour servir les clients de la province de Luxembourg[4].

En 2012, l'extension du siège[5] de la Banque est inauguré au 14a, boulevard Royal à Luxembourg.

En 2013, Banque de Luxembourg rachète l'activité banque privée et gestion de fortune de la banque LBLux S. A., filiale à 100% de la banque allemande BayernLB[6].

Actionnariat & participations [7][modifier | modifier le code]

La Banque de Luxembourg est une filiale du Crédit Mutuel – CIC (CM-CIC) au travers du Crédit Industriel et Commercial (CIC), qui détient 100 % du capital de la Banque. Non coté en bourse, le groupe CM-CIC conjugue les forces des fédérations régionales du Crédit Mutuel avec celles du CIC.

Le groupe CM-CIC appartient à ses quelque 4,6 millions de sociétaires-clients. Avec un effectif total de 65 000 collaborateurs au service de 24,1 millions de clients, il est un acteur majeur de la banque de détail en France. Il bénéficie d’une excellente solidité financière avec des capitaux propres de EUR 37,5 milliards et un ratio de solvabilité “Tier 1” de 15,1 %. Les agences de notation Moody’s, Standard & Poor’s et Fitch attribuent respectivement un rating de “Aa3”, “A” et “A+” au groupe, ce qui lui vaut de figurer parmi les banques les mieux notées de la zone euro. En 2014, le stress test et la revue de la qualité d’actifs (AQR) effectués par la Banque Centrale Européenne (BCE) et l’Autorité Bancaire Européenne (ABE) ont confirmé la solidité du groupe Crédit Mutuel. Depuis novembre 2014, il figure parmi les 123 banques européennes importantes, surveillées directement par la BCE dans le cadre du Mécanisme de Surveillance Unique (MSU).

La Banque de Luxembourg est l’un des éléments majeurs de CIC private banking, le dispositif de banque privée internationale du groupe. Aux côtés de la Banque CIC (Suisse), de CIC Banque Transatlantique et de la succursale du CIC à Singapour, elle apporte aux clients du réseau CIC Banque Privée une dimension et des solutions internationales aux besoins patrimoniaux qu’ils rencontrent.

Implantations[modifier | modifier le code]

Luxembourg[modifier | modifier le code]

Construits par Bernardo Fort-Brescia, du cabinet d’architecture Arquitectonica (Miami – USA), le siège de la Banque et son extension, inaugurée en janvier 2012, regroupent l’ensemble des équipes commerciales de la Banque au Luxembourg. Les équipes de support et de back-office sont, quant à elles, rassemblées au Centre administratif du Howald.

Belgique[modifier | modifier le code]

Trois centres de banque privée (composées de 14 collaborateurs en 2012), à Bruxelles, à Gand[8] et en Province du Luxembourg (Arlon), proposent en Belgique l’accès à des prestations de conseil en private banking. En 2012, 2 milliards d'euros sont gérés par la filiale belge[4].

Activités[modifier | modifier le code]

Chiffres-clés (2015)[modifier | modifier le code]

  • Produit net bancaire : 333,2 millions €
  • Bénéfices net : 68,8 millions €
  • Total des titres et espèces déposés : 68,5 milliards €
  • Fonds propres compatbles : 894,2 millions €
  • Ratio de solvabilité : 19,42%

Clientèle privée[modifier | modifier le code]

  • Gestion de portefeuille
  • Planification & transmission
  • Philanthropie
  • Collections & Objets précieux

Entrepreneurs[modifier | modifier le code]

  • Gestion quotidienne
  • Financement
  • Plan de pension
  • Transmission ou cession
  • Gestion de patrimoine familial

Professionnels[modifier | modifier le code]

  • Investment Fund
  • Asset managers and Insurance companies
  • Banks and Financial institutions

Asset management[modifier | modifier le code]

  • Gestion de fonds
  • Analyse et sélection de valeurs
  • Stratégie d'investissement
  • Approche entrepreneuriale

Participations[modifier | modifier le code]

Dans le cadre du développement de leurs activités autour des métiers de la gestion, la Banque de Luxembourg est à l'initiative de la création de plusieurs entités.

  • Banque de Luxembourg Investments (BLI) (100%) : gestion de fonds d'investissement et de mandats discrétionnaires de clients privés, de fondations et de portefeuilles institutionnels
  • Compagnie Financière de Gestion (CFG) (100%) : family office
  • Banque de Luxembourg, succursale de Belgique : pour les investisseurs et familles résidents en Belgique
  • Conventum Asset Management (100%) : support administratif pour sociétés d'investissement autogérées
  • European Fund Administration (EFA) (24.23%) : administration centrale de fonds d'investissement, teneur de registre et agent de transfert

Gouvernance [9][modifier | modifier le code]

Conseil d'administration[modifier | modifier le code]

Le Conseil d'Administration détermine la stratégie et la politique générale de la Banque. Il a pour tâche de veiller aux intérêts des différentes parties prenantes (clients, collaborateurs, actionnaires) sur le long terme. Le Conseil d'administration assure également la surveillance de la gestion et le suivi des risques.

  • Président : Philippe Vidal, directeur général adjoint du CIC, Paris
  • Vice-Président : Michel Lucas, président de la Confédération Nationale du Crédit Mutuel, Paris
  • Administrateur-délégué : Pierre Ahlborn, Luxembourg
  • Administrateurs :
    • Nicolas Buck, CEO Seqvoia, Luxembourg
    • Jacques Delvaux, Avocat, Luxembourg
    • Jean Hoss, Avocat, Luxembourg
    • Georges M. Lentz Jr., Administrateur-délégué de la Brasserie Nationale, Luxembourg
    • Philippe Neyrand, Directeur de CIC Banque Privée, Paris
    • Pit Reckinger, Avocat, Luxembourg
    • Charles Ruggieri, Président de Batipart Invest, Luxembourg

Management[modifier | modifier le code]

Le Management est chargé de la gestion des affaires courantes de la Banque et met en œuvre sa stratégie.

  • Pierre Ahlborn, Administrateur-délégué
  • Philippe Depoorter, Entreprises, Marketing et Communication
  • Philippe Duchêne, Finances
  • Benoît Elvinger, Salle des marchés
  • Georges Heinrich, Secrétaire Général
  • Etienne Planchard, Crédits
  • Sam Reckinger, Compagnie Financière de Gestion (CFG)
  • Fernand Reiners, Banque Professionnelle
  • Luc Rodesch, Banque Privée et Estate Planning
  • Guy Wagner, BLI – Banque de Luxembourg Investments
  • Romain Weiler, Organisation & Informatique, Finances

Notes et références[modifier | modifier le code]

  1. « Découvrez l'histoire de la banque en images - Banque de Luxembourg », sur www.banquedeluxembourg.com (consulté le 31 mars 2016)
  2. Christian Lienhardt, « La Banque de Luxembourg exporte son Fund Market », sur Les Echos,‎
  3. « La faillite de Lehman touche CIC-Banque de Luxembourg », sur Lessentiel.lu,‎
  4. a et b Sébastien Buron, « Les ambitions belges de la Banque de Luxembourg », sur Levif.be,‎
  5. « Extension du siège de la Banque de Luxembourg », sur www.apkieffer-omnitec.lu (consulté le 31 mars 2016)
  6. (en) « Banque de Luxembourg takes over part of BayernLB subsidiary Banque LBLux S. A.'s private banking business », sur Bayernlb.com,‎
  7. « L'actionnariat et les participations de la Banque - Banque de Luxembourg », sur www.banquedeluxembourg.com (consulté le 31 mars 2016)
  8. « La Banque de Luxembourg en terre flamande », sur Paperjam News (consulté le 31 mars 2016)
  9. « Gouvernance: éthique, conseil d'administration et comité de direction - Banque de Luxembourg », sur www.banquedeluxembourg.com (consulté le 31 mars 2016)

Liens externes[modifier | modifier le code]