Planificateur financier

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Planificateur financier
Appellation
Drapeau : Canada : Planificateur financier
Secteur d'activité
Professions voisines

Le titre de planificateur financier est un titre professionnel utilisé au Québec (Canada) et s'appliquant à une personne reconnue apte à conseiller les consommateurs dans un ou plusieurs des domaines d'intervention suivants :

  • finances,
  • fiscalité,
  • aspects légaux,
  • retraite,
  • placements,
  • succession,
  • assurance et gestion des risques[1].

Statut légal au Québec[modifier | modifier le code]

Selon l'article 11 de La loi sur la distribution de produits et services financiers (du Gouvernement du Québec (Canada)), le planificateur financier (Pl.Fin.) est la personne physique qui utilise le titre de planificateur financier (Pl.Fin.).

Dans la province de Québec (Canada), ce titre est octroyé par les organismes règlementaires qui encadre cette pratique professionnelle, soient AMF (Autorité des marchés financiers) et quatre Ordres professionnels participants: Ordre des Administrateurs agréés du Québec, la Chambre des notaires, l'Ordre des comptables agréés du Québec et l'Ordre des comptables généraux licenciés du Québec.

L'Institut québécois de planification financière (IQPF) est le seul organisme au Québec autorisé à décerner le diplôme de planificateur financier. L'IQPF établit les règles relatives à la formation:

  • de base pour accéder au titre de Planificateur financier,
  • continue obligatoire des planificateurs financiers assujettis à l'AMF (Autorité des marchés financiers). Notons que les Ordres professionnels encadrant leurs membres porteur du titre Planificateur financier, sont responsables de la formation continue de leurs membres Pl.Fin.

Le Planificateur financier (Pl.Fin.) est qualifié pour exercer l'activité de la planification financière. Il peut exercer l'activité de façon unidisciplinaire ou multidisciplinaire.

Voir aussi[modifier | modifier le code]

Articles connexes[modifier | modifier le code]

Notes et références[modifier | modifier le code]

  1. Normes professionnelles - Planification financière personnelle de l'Institut québécois de planification financière, p. 15