Banque de Luxembourg

Un article de Wikipédia, l'encyclopédie libre.
Aller à : navigation, rechercher

49° 36′ 48″ N 6° 07′ 33″ E / 49.6132, 6.1257

Banque de Luxembourg

alt=Description de l'image Banque_de_Luxembourg_Logo.png.
Création 1920
Personnages clés Philippe Vidal
Pierre Ahlborn
Forme juridique Société anonyme
Siège social Drapeau du Luxembourg Luxembourg (Luxembourg)
Actionnaires Banque CIC (100%)
Activité Banque privée
Produits Services financiers
Filiales Banque de Luxembourg Investments (BLI)
Compagnie Financière de Gestion (CFG)
Conventum Asset Management
Effectif 800[1]
Site web www.banquedeluxembourg.com
Fonds propres 699.4m (2012)
Bilan comptable 13719,5m (2012)
Résultat net 62,9m (2012)

Histoire[modifier | modifier le code]

Les origines de la Banque de Luxembourg remontent à 1920. Son histoire est étroitement liée à celle de la place financière de Luxembourg.

En 1920, la Banque d'Alsace et de Lorraine, devenue par la suite le Crédit Industriel d'Alsace et de Lorraine (CIAL), ouvre une agence au Luxembourg.

En 1937, la Banque Mathieu Frères, dont est issue la Banque de Luxembourg, est créée.

En 1969, le CIAL devient actionnaire majoritaire de la Banque Mathieu Frères.

En 1977, la Deutsche Bank Luxembourg S.A. entre à son tour dans le capital de la Banque Mathieu Frères, qui prend le nom de Banque de Luxembourg.

En 1991, la Banque de Luxembourg reprend les activités luxembourgeoises du CIAL. En 1994, le nouveau siège de la banque est inauguré au 14, boulevard Royal à Luxembourg.

En 1999, la Banque de Luxembourg crée Fund-Market S.A., conseiller indépendant en fonds d'investissement. Dès 2000, après avoir trouvé 1 600 clients sur son territoire, l'offre Fund-Market s'exporte en dehors des frontières du Luxembourg. L'offre Fund-Market peut être décrite comme une FNAC financière, dans laquelle tous les produits du marché son représentés, et qui met en avant les meilleurs fonds[2]. Depuis 2010, l'offre Fund-Market est intégrée à l'offre de la Banque.

En 2002, lors du recentrage de ses activités, la Deutsche Bank S.A. cède sa participation (28,95 %) au Groupe CIC qui en devient détenteur par le biais de la Banque Fédérative du Crédit Mutuel (holding du Groupe CIC).

En 2005 : La Banque loge ses compétences en matière d'analyse et de gestion au sein de Banque de Luxembourg Fund Research & Asset Management (BL FRAM).

En 2008, la banque est touchée à hauteur de 100 millions d'euros suite à la faillite de Lehman Brothers[3].

En 2010, la Banque de Luxembourg ouvre une succursale en Belgique, pour servir les clients de la province de Luxembourg[4].

En 2013, Banque de Luxembourg rachète l'activité banque privée et gestion de fortune de la banque LBLux S. A., filiale à 100% de la banque allemande BayernLB[5].

Actionnariat[modifier | modifier le code]

La Banque de Luxembourg est filiale du Crédit Mutuel-CIC au travers du Crédit industriel et commercial (CIC) qui détient 100% du capital de la Banque.

Le CIC est lui-même détenu à hauteur d’environ 93 % par la Banque Fédérative du Crédit Mutuel (BCFM), la société holding du groupe de bancassurance Crédit mutuel Centre Est Europe-CIC. Non coté, le groupe Crédit mutuel Centre Est Europe-CIC regroupe onze fédérations régionales du Crédit mutuel avec celles du CIC. Ce groupe est détenu par ses 4,7 millions de sociétaires-clients. Avec un effectif total d'environ 66 000 collaborateurs pour 23,8 millions de clients, il est un acteur majeur de la banque de détail en France. Le groupe Crédit mutuel Centre Est Europe-CIC dispose des capitaux propres comptables de 31,2 milliards d'euros et d'un ratio de solvabilité « tier 1 » de 14,1 %. Les agences de notation Fitch Ratings, Moody's et Standard & Poor's attribuent respectivement un rating de « A+ », « Aa3 » et « A+ » sur le long terme et « F1+ », « P-1 » et « A-1 » sur le court terme à la BFCM[6].

La Banque de Luxembourg est l’un des éléments majeurs de CIC Private Banking, le dispositif de banque privée internationale du groupe. Aux côtés de la banque CIC (Suisse), de la Banque Pasche, de CIC Banque transatlantique et de la succursale du CIC à Singapour, elle apporte aux clients du réseau CIC Banque privée une dimension et des solutions internationales aux besoins patrimoniaux qu’ils rencontrent.

Implantations[modifier | modifier le code]

Luxembourg[modifier | modifier le code]

Construits par Bernardo Fort-Brescia, du cabinet d’architecture Arquitectonica (Miami – USA), le siège de la Banque et son extension, inaugurée en janvier 2012, regroupent l’ensemble des équipes commerciales de la Banque au Luxembourg. Les équipes de support et de back-office sont, quant à elles, rassemblées au Centre administratif du Howald.

Belgique[modifier | modifier le code]

Deux centres de banque privée (composées de 14 collaborateurs en 2012), à Bruxelles et en Province du Luxembourg, proposent en Belgique l’accès à des prestations de conseil en private banking. En 2012, 2 milliards d'euros sont gérés par la filiale belge[4].

Activités[modifier | modifier le code]

Chiffres-clés[modifier | modifier le code]

  • Produit net bancaire (2013) : 256,9 millions €
  • Bénéfices net (2013) : 68,5 millions €
  • Total des titres et espèces déposés (2013) : 56,7 milliards €

Services de banque privée[modifier | modifier le code]

  • Gestion de portefeuille
  • Planification & transmission
  • Philanthropie
  • Collections & Objets précieux

Services aux entrepreneurs[modifier | modifier le code]

  • Gestion quotidienne
  • Financement
  • Plan de pension
  • Transmission ou cession
  • Gestion de patrimoine familial

Asset management[modifier | modifier le code]

  • Gestion de fonds
  • Analyse et sélection de valeurs
  • Stratégie d'investissement
  • Approche entrepreneuriale

Services aux professionnels[modifier | modifier le code]

  • Investment Fund
  • Asset managers and Insurance companies
  • Banks and Financial institutions

Filiales[modifier | modifier le code]

  • Banque de Luxembourg Investments (BLI) (100%) : gestion de fonds d'investissement et de mandats discrétionnaires de clients privés, de fondations et de portefeuilles institutionnels
  • Compagnie Financière de Gestion (CFG) (100%) : family office
  • Banque de Luxembourg, succursale de Belgique : pour les investisseurs et familles résidents en Belgique
  • Conventum Asset Management (100%) : support administratif pour sociétés d'investissement autogérées
  • European Fund Administration (EFA) (24.23%) : administration centrale de fonds d'investissement, teneur de registre et agent de transfert

Gouvernance[modifier | modifier le code]

Conseil d'administration[modifier | modifier le code]

  • Président : Philippe Vidal, directeur général adjoint du CIC, Paris
  • Vice-Président : Michel Lucas, président de la confédération nationale du Crédit Mutuel, Paris
  • Administrateur-délégué : Pierre Ahlborn, Luxembourg

Comité de direction[modifier | modifier le code]

  • Pierre Ahlborn
  • Étienne Planchard
  • Fernand Reiners
  • Luc Rodesch
  • Romain Weiler
  • Philippe Depoorter

Notes et références[modifier | modifier le code]

Liens externes[modifier | modifier le code]